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RFP、CFP、A金融理财师考试的区别_
日期:2019-09-09 05:07    编辑:admin    来源:扑克社区和德扑圈
CFP (Certified Financial Planner)即国际金融理财师、注册金融理财师或者注册理财规划师。金融理财师是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。金融理财师是一种新兴的金融职业□□,金融理财师主要是为个人客户提供全方位的专业

  CFP (Certified Financial Planner)即国际金融理财师、注册金融理财师或者注册理财规划师。金融理财师是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。金融理财师是一种新兴的金融职业□□,金融理财师主要是为个人客户提供全方位的专业理财建议,通过不断调整各种金融产品组成的投资组合,设计合理的税务规划等□□,来满足客户长期的生活目标和财务目标□□□。作为一名“金融理财师”,必须能够正确分析和评估客户的财务状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力□□□,为客户量身定做一份合理的理财方案。

  AFP资格认证是CFP资格认证的第一阶段,通俗地说AFP是指金融理财师□□□,是基本具备为客户指定综合理财规划方案的专业人士,该证书是由国际组织FPSB直接颁发□。AFP金融理财师资格认证是一项国际化标准,内容本土化、水平国际化□□□。

  注册财务策划师(RegisteredFinancial Planner,简称RFP)是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格□□□。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

  目前RFP证书开始实施一试三证,一是RFP证书,一是全国金融人才工程委员会的证书。通过RFP考试后,可申请双证□□□,其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询□,专业人才水平证书则可在量化专业委员会官网 查询。

  RFP内容是全面理财规划□□□,涵盖比较全面□□□,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,RFP更落地,更务实。

  RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育□、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全□□、税务筹划等内容□□,而RFP的课程设置完全以此为基础□□。

  RFP里面有五门课程□□□,第一门基础财务策划,是帮助大家掌握基础的理财概念,投资策划□□□、保险及退休策划以及税务及遗产策划,则是分别解决专项理财目标□□□,而第五门课程综合财务策划,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个□□,需要系统掌握。所以,RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

  RFP是资金去向□,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员□、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者□□□。

  RFP致力于打造专业理财精英,所以学习RFP□□□,就不能是纯粹的技术上的专业□□□,而应该是市场应用的专业□□。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来,怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学,工具教学□□,工具应用,才能更好的将知识转变为生产力。

  目前在全球,RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行□□、中国农业银行□□、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准□□。另外,企业招聘时,将RFP作为一个衡量要素,比如美国友邦、平安人寿□、东亚银行、浦发银行等。

  关于RFP考试报名条件及报名费用可以去RFP中国管理中心官网看看返回搜狐□,查看更多

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